Crdit Agricole du Morbihan – Patrimoine: comment choisir le meilleur investissement? – Conseils assurance

4.4 (88%) 27 votes


Ouvrir une assurance-vie : saut by step.
Les 4 étapes pour choisir et ouvrir une assurance-vie.

1/ Décider du couture de gestion de votre assurance-vie.
Vous voulez gérer vous-même ou bien déléguer à un gérant ?

En gérance libre, vous définissez vous-même votre allocation fonds euros / unités de compte. Ce vogue de maîtrise est recommandé aux initiés qui veulent choisir unités de compte, ou à ceux qui placent en 100% fonds euros.
En gérance pilotée, selon le profil proposé dans le courtier (défensif, équilibré, offensif, etc.), le gestionnaire est un mandat pour gérer pour vous. Concrètement, le gestionnaire de votre assurance-vie définit l’allocation fonds euros / unités de compte et selon votre profil il y aura une plus et pourquoi pas moins importante d’unités de compte ainsi de risque. La contrôle pilotée (GP) est disponible entre autres sur assurances-vie Boursorama Vie, Linxea Avenir, Linxea Spirit, Yomoni Vie et WeSave. Les notification 2017 de sélection de gestions pilotées : de 2% à 11,58%.
2/ Choisir une assurance-vie.
Il existe des dizaines d’assurances-vie différentes, des pas mal bonnes et des super mauvaises. Alors soyez ainsi pas mal élitiste et comparez avant de signer. Voici à nous critères de sélection détaillés dans cet espace pour bien choisir : nous possédons sélectionné les très bonnes assurances-vie et recommandons de diversifier.

3/ Ouvrir votre assurance-vie.
En gérance pilotée, vous validez le profil proposé chez le courtier selon votre tempérament et votre objectif. En gestion libre, vous décidez vous-même votre allocation entre poteau (fonds euros et unités de compte). Sachez que l’on ouvrir certaines assurances-vie avec seulement 100 € et en 100% fonds euros, c’est le cas de Linxea Avenir.

4/ Durant la vie de votre assurance-vie.
Vous pouvez laisser vivre votre assurance-vie : ne pas obligation de règlement sur bonnes assurances-vie et pas de déclaration fiscale tant que vous ne faites pas de rachat. Sachez que vous avez la possibilité tout gérer en ligne sur bonnes assurances-vie que nous recommandons : versements, conciliation entre fonds, mises à sa place d’options, rachats, etc.